Prenez enfin le contrôle
de votre patrimoine en 15 minutes.
Bilan patrimonial expert, analyse fiscale 2026 et stratégie de transmission. Obtenez votre diagnostic complet certifié par un expert CGP, sans engagement produit.
Testament_A_T.pdf
Analyse successorale complète
Bail_SCI_Paris15.pdf
Extraction clause de réévaluation
Audit_Patrimonial_360.pdf
Généré à 100% par l’IA
Habilitations Officielles du Cabinet
L'exercice de notre activité de conseil en gestion de patrimoine est encadré par des habilitations légales strictes et obligatoires.
Intermédiaire en Assurance (IAS)
Régulation ORIAS n° 10 054 497
Habilité en qualité de courtier d'assurance pour le conseil et l'intermédiation en solutions d'assurance-vie et de prévoyance.
Opérations de Banque (IOBSP)
Régulation ORIAS n° 10 054 497
Habilité pour le conseil et l'intermédiation en opérations de banque et services de paiement.
Agent Immobilier (Carte T)
Carte Pro n° CPI 5705 2018 000 030 612
Titulaire de la carte professionnelle de transaction immobilière délivrée par la CCI de la Moselle (valable jusqu'au 15/08/2027).
Pourquoi la gestion de patrimoine
est-elle si complexe aujourd’hui ?
L’approche traditionnelle
Une gestion lourde, lente et sujette aux erreurs
Documents dispersés
Contrats, testaments, actes notariés éparpillés chez différents tiers.
Collecte de données fastidieuse
Des semaines perdues à relancer et à chercher des justificatifs de valeur.
Analyses longues et fastidieuses
Des heures d'analyse manuelle pour extraire les clauses importantes.
Risques d'erreurs élevés
Des calculs manuels complexes qui augmentent le risque d'oubli fiscal ou civil.
Rapports d'audit chronophages
La mise en forme des rapports PDF prend souvent plus de temps que le conseil.
La réponse Patrimoine360
L’alliance de la technologie et de l’expertise
Un espace unique et sécurisé
Tous vos actifs et documents importants au même endroit, sécurisés.
Collecte intelligente assistée
L'IA analyse les documents et extrait automatiquement les chiffres.
Analyses instantanées
Des moteurs d'analyse calculent en secondes les droits de mutation et l'impôt.
Précision chirurgicale
Zéro oubli grâce au recoupement d'algorithmes et des réglementations fiscales en vigueur.
Génération de rapports en 1 clic
Un rapport d'audit PDF complet et haut de gamme généré immédiatement.
L’Intelligence Artificielle
au service de votre patrimoine
Une puissance d’analyse réglementaire et documentaire inégalée pour cartographier, anticiper et optimiser chaque situation.
Moteur d’évaluation d’actifs & passifs
Analyse croisée en temps réel de votre situation financière, immobilière et de vos dettes pour dresser un bilan exact de votre valeur nette globale.
Comment fonctionne Patrimoine360 ?
5 étapes claires pour dresser un état des lieux exhaustif et optimiser votre avenir patrimonial.
Création du dossier
Initialisez votre espace sécurisé en renseignant le nom de votre projet de bilan.
Questionnaire intelligent
Répondez à des questions ciblées et dynamiques adaptées à votre profil familial et professionnel.
Import des documents
Déposez vos justificatifs d’actifs, de passifs, testaments ou statuts immobiliers en un clic.
Analyse IA
Notre moteur extrait les données clés et calcule l’impact fiscal et civil de votre patrimoine.
Rapport professionnel
Accédez à une synthèse PDF haut de gamme et des recommandations d’optimisation concrètes.
Votre patrimoine en haute définition
Un portail client intuitif qui centralise l’ensemble de vos actifs et modélise les trajectoires d’optimisation financière et civile.
Centralisation Multi-Actifs
Visualisez en temps réel la répartition de vos actifs financiers, immobiliers, de vos placements et de vos passifs (emprunts).
Détection des Risques
L’algorithme identifie les goulots d’étranglement fiscaux, les déséquilibres d’allocation et les manques de prévoyance.
Optimisation Fiscale & Succession
Modélisez instantanément vos droits de succession théoriques et découvrez des leviers d’optimisation civils et fiscaux.
Vous souhaitez réaliser votre audit patrimonial ?
Prenez les meilleures décisions pour protéger votre famille, optimiser vos impôts et anticiper votre retraite grâce à une analyse complète de vos actifs.
Vous êtes un cabinet de gestion de patrimoine ?
Révolutionnez la production de vos bilans patrimoniaux (MIF II). Automatisez la collecte d’informations et consacrez 100% de votre temps au conseil client.
Comment se situe Patrimoine360 ?
Une comparaison objective des différentes approches de bilan patrimonial.
| Critères | Tableur Excel | Cabinet Classique | Patrimoine360 |
|---|---|---|---|
| Vitesse d’analyse initiale | Lente (plusieurs jours) | Très lente (plusieurs semaines) | Instantanée (moins de 15 minutes) |
| Extraction automatique de documents (OCR/IA) | Inclus (Moteur IA) | ||
| Calcul des droits de succession théoriques | Manuel et complexe | Manuel par l’expert | Automatique et temps réel |
| Mise à jour réglementaire (Loi de Finances) | Manuelle (risques d’erreurs) | Dépend des formations | Automatique et immédiate |
| Génération de rapports PDF personnalisés | Manuelle (Word/Powerpoint) | Manuelle (plusieurs heures) | En 1 clic (Marque Blanche) |
| Coût d’un audit complet | Gratuit mais chronophage | Élevé (1 500 € à 5 000 €) | Dès 49 € par dossier ou abonnement B2B |
Toute l’expertise patrimoniale
dans un seul outil
Une suite complète d’outils algorithmiques pour couvrir 100% des problématiques fiscales et civiles.
Audit Patrimonial Global
Cartographie complète de votre patrimoine : actifs financiers, immobiliers, professionnels et passifs.
Gestion Immobilière
Suivi des investissements locatifs, résidences principales/secondaires et valorisations dynamiques.
Optimisation Succession
Modélisation de l’arbre familial et calcul prédictif des abattements et droits de donation.
Analyse Testamentaire
Lecture et déchiffrement intelligent de vos volontés et testaments pour en vérifier l’adéquation civile.
Fiscalité IR & IFI
Estimation de votre Tranche Marginale d’Imposition et stratégies d’optimisation fiscale (PER, Pinel, etc.).
Analyse SCI & Société
Déchiffrement automatique des statuts de SCI et calcul de l’impact de l’IS vs l’IR.
Prévoyance & Retraite
Cartographie de vos contrats de retraite PER, assurance-vie et analyse des clauses bénéficiaires.
Transmission
Simulateur avancé de démembrement de propriété, quasi-usufruit et dons manuels.
Analyse Documentaire IA
Notre modèle de langage dédié extrait instantanément les clauses de vos documents notariés.
Rapports PDF Premium
Génération automatique d’une synthèse claire et exhaustive prête à être partagée ou imprimée.
L’IA ne remplace pas l’expert
Chez Patrimoine360, nous croyons à l’intelligence hybride. L’intelligence artificielle est un outil d’aide à la décision surpuissant, mais elle reste supervisée. La validation humaine et le conseil personnalisé de l’expert restent indispensables.
Ce que fait l’IA
Elle scanne vos justificatifs, structure les données brutes, identifie les anomalies juridiques et simule instantanément les calculs civils et fiscaux complexes.
Ce que fait l’Expert
L’expert patrimonial (le cabinet ou notre conseiller référent) examine la situation globale, valide les hypothèses juridiques et signe le rapport d’analyse.
Garantie Conformité : Aucun rapport final d’audit n’est délivré sans être formellement validé et signé par un expert certifié.
Béatrice Mainberger
Fondatrice de OCP Patrimoine & Experte Ingénierie Successorale
Professionnelle chevronnée de la gestion de patrimoine avec plus de 15 années d'exercice, j'accompagne les familles et les dirigeants d'entreprises dans la structuration, l'optimisation fiscale et la transmission de leurs actifs.
Patrimoine360 est le fruit de cette expérience terrain : une plateforme qui allie la précision des algorithmes fiscaux avancés à la déontologie réglementaire, pour offrir des bilans d'une rigueur absolue. Chaque audit généré est supervisé et validé par nos soins, garantissant une conformité totale avec la législation.
Ma Philosophie de Conseil
"Un conseil patrimonial de qualité repose sur trois piliers : l'indépendance de sélection (sans engagement produit ni conflit d'intérêts), la rigueur de l'analyse réglementaire, et l'intégration des dernières technologies d'IA pour explorer tous les scénarios d'optimisation."
Expertise Diplômée
Diplômée en Gestion de Patrimoine et habilitée sur l'ensemble des statuts réglementés (Assurance, Immobilier, IOBSP).
Conseil Sur Mesure
Une approche holistique centrée sur vos objectifs de vie (retraite, protection familiale, fiscalité).
Béatrice Mainberger
Ingénierie Patrimoniale & Successorale
Sécurité de classe entreprise
La protection de vos données financières et successorales est notre priorité absolue.
Infrastructure de Sécurité
Hébergement Souverain France
L’ensemble de vos données de bilans et documents d’identité sont stockés exclusivement sur nos serveurs VPS situés en France.
Chiffrement AES-256
Vos fichiers et données d’analyse documentaire sont cryptés au repos et en transit via des protocoles de chiffrement de niveau bancaire.
Sauvegardes quotidiennes
Des snapshots quotidiens chiffrés et cloisonnés garantissent l’intégrité et la résilience totale de vos données patrimoniales.
Journalisation des accès
Toutes les consultations et opérations sur vos dossiers sont tracées et historisées de manière inaltérable pour les cabinets.
Conformité Réglementaire
Patrimoine360 est conçu et audité selon les exigences des autorités de régulation financière et de protection des données personnelles.
ℹ️ Note Réglementaire : Patrimoine360 agit en tant que fournisseur technologique de solutions d’aide à la décision. L’immatriculation finale et les habilitations réglementaires sont sous la responsabilité du cabinet de gestion validant le dossier.
Des rapports PDF de prestige
Générez des rapports d’audit professionnels prêts à être remis aux clients ou présentés en signature.
Détails du livrable
Analyse consolidée de la situation de l’épargne, de la fiscalité globale et de l’adéquation des investissements.
- Bilan d’exposition à l’IFI chiffré
- Calcul précis du taux moyen effectif de l’impôt
- Modélisation de l’impact des futurs investissements
Synthèse Actifs & Passifs
Ce que disent nos utilisateurs
“Nous voulions structurer notre succession pour nos deux enfants. En moins de 15 minutes, l’IA a analysé notre maison et nos contrats d’assurance-vie pour dresser une simulation parfaite. L’expert du support a ensuite validé le rapport complet.”
Sophie & Marc L.
Particuliers (Paris)“L’import de mes statuts de SCI a été incroyable. L’IA a extrait les chiffres et nous a alertés sur une clause d’indexation de bail commercial mal rédigée. Un outil indispensable avant de prendre toute décision d’investissement.”
David K.
Entrepreneur“Le rapport d’audit civil et fiscal est d’une clarté impressionnante. Il m’a permis de comprendre exactement l’impact de mes donations passées et de réajuster mes contrats d’assurance-vie sans paniquer.”
Hélène R.
RetraitéeDes formules adaptées à vos besoins
Bilan Simple
Inventaire express de votre situation globale
- Actifs & passifs globaux + calcul TMI
- Accès sécurisé au tableau de bord
- Analyse documentaire IA (jusqu'à 3 docs)
| Critères d'évaluation (7 points clés) | Bilan Simple 99 € | Bilan Complet 249 € | Audit Avancé 790 € |
|---|---|---|---|
| 1. Périmètre de l'analyse | Actifs & Passifs globaux | Patrimoine complet (Immobilier, Financier, Fiscal) | Audit 360° complet (Immo, Financier, Fiscal, Succession) |
| 2. Analyse de la Fiscalité (TMI, IR) | Estimation simple (TMI) | Optimisation de l'IR & Retraite (PER) | Ingénierie fiscale avancée + IFI & Stratégies d'optimisation |
| 3. Analyse Successorale & Transmission | — | Éligibilité & Droits de succession (1er degré) | Transmission complète (Démembrement, Assurance-vie, SCI, donation) |
| 4. Analyse Documentaire par IA | Jusqu'à 3 documents | Jusqu'à 10 documents (SCI, baux, contrats) | Traitement illimité d'actes notariés & documents complexes |
| 5. Format du Rapport Final | Synthèse PDF (~5 pages) | Rapport d'audit détaillé (~15 pages) | Rapport d'ingénierie patrimoniale rédigé (~25 pages) |
| 6. Validation par un Expert CGP | — | Relecture et validation des calculs | Relecture, re-simulation, certification et signature de l'expert CGP |
| 7. Entretien de Conseil (Visio) | — | Optionnel (sur devis) | Inclus (Entretien de 45 minutes avec un expert dédié) |
Questions Fréquentes
Retrouvez toutes les réponses sur la sécurité, le fonctionnement de l’IA et nos tarifs.